/ jueves 13 de enero de 2022

Suplantan instituciones financieras para cometer fraudes: Condusef

De acuerdo con la FGE en la Unidad de Delitos Patrimoniales se contabilizaron 27 denuncias por fraude, de enero a julio de 2021

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que de enero a noviembre de 2021 un total de nueve instituciones financieras han sido suplantadas en perjuicio de personas usuarias que han sido defraudadas.

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De acuerdo con la Fiscalía General del Estado de Chihuahua (FGE), en la Unidad de Delitos Patrimoniales se contabilizaron 27 denuncias por fraude, de enero a julio de 2021, así como 116 por el delito del uso y acceso ilícito a los sistemas y equipos informáticos y de comunicación, en ese mismo periodo.

Gabriel Leija Pérez, titular de Atención a Usuarios de la Condusef Chihuahua, señaló que la dependencia federal ha recibido denuncias de ciudadanos a quienes les solicitaron anticipos para recibir un crédito que nunca recibieron.

“Llaman a las líneas de atención y explican que la supuesta institución financiera les está pidiendo dinero para cubrir supuestos gastos administrativos, un seguro, comisión por apertura y demás pretextos para que los usuarios hagan el envío de los recursos”, detalló.

Aclaró que ninguna de estas empresas procede de esa forma, sino que hacen los descuentos de los gastos y accesorios directamente del monto que se autoriza.

Por ello alertó a la población a que si les piden dinero antes de otorgarles el beneficio, consideren que se puede tratar de un fraude.

Las 9 instituciones financieras que recientemente se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, están configuradas como institución de seguros (1), institución de banca múltiple (1) y Sofom (7).

Estas son: Oportunidades Financieras para tu Negocio SA de CV, SOFOM, ENR, cuya suplantadora ha sido detectada como Oporfin; Mr. Presta, SA de CV, afectada por Mr. Presta; Corporación Financiera de Arrendamiento, SA de CV SOFOM ENR ha sido suplantada por Corporación Financiera de Arrendamiento; Confiamigo, SAPI de CV, SOFOM, ENR, por Confipres; Promoviendo Tu Futuro, SA de CV, SOFOM, ENR por Sofomax; Berkley International Seguros México, SA de CV, por Berkley; AJM Servicios Integrales de la Huasteca, SA de CV, SOFOM, ENR, por AJM Servicios Integrales de la Huasteca; y ABC Capital SA Institución de Banca Múltiple, por Banco ABC Capital México.

La Condusef señaló que la manera de operar de estas suplantadoras es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 200 mil pesos.

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, que es cuando descubren que han sido engañados.

Para evitar ser víctima de estos fraudes, la Comisión recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, así como asegurarte de que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos, mediante la dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp 

Advirtió que no se debe proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, ni entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

Tampoco hay que dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social, no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente, y si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.


La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que de enero a noviembre de 2021 un total de nueve instituciones financieras han sido suplantadas en perjuicio de personas usuarias que han sido defraudadas.

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De acuerdo con la Fiscalía General del Estado de Chihuahua (FGE), en la Unidad de Delitos Patrimoniales se contabilizaron 27 denuncias por fraude, de enero a julio de 2021, así como 116 por el delito del uso y acceso ilícito a los sistemas y equipos informáticos y de comunicación, en ese mismo periodo.

Gabriel Leija Pérez, titular de Atención a Usuarios de la Condusef Chihuahua, señaló que la dependencia federal ha recibido denuncias de ciudadanos a quienes les solicitaron anticipos para recibir un crédito que nunca recibieron.

“Llaman a las líneas de atención y explican que la supuesta institución financiera les está pidiendo dinero para cubrir supuestos gastos administrativos, un seguro, comisión por apertura y demás pretextos para que los usuarios hagan el envío de los recursos”, detalló.

Aclaró que ninguna de estas empresas procede de esa forma, sino que hacen los descuentos de los gastos y accesorios directamente del monto que se autoriza.

Por ello alertó a la población a que si les piden dinero antes de otorgarles el beneficio, consideren que se puede tratar de un fraude.

Las 9 instituciones financieras que recientemente se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, están configuradas como institución de seguros (1), institución de banca múltiple (1) y Sofom (7).

Estas son: Oportunidades Financieras para tu Negocio SA de CV, SOFOM, ENR, cuya suplantadora ha sido detectada como Oporfin; Mr. Presta, SA de CV, afectada por Mr. Presta; Corporación Financiera de Arrendamiento, SA de CV SOFOM ENR ha sido suplantada por Corporación Financiera de Arrendamiento; Confiamigo, SAPI de CV, SOFOM, ENR, por Confipres; Promoviendo Tu Futuro, SA de CV, SOFOM, ENR por Sofomax; Berkley International Seguros México, SA de CV, por Berkley; AJM Servicios Integrales de la Huasteca, SA de CV, SOFOM, ENR, por AJM Servicios Integrales de la Huasteca; y ABC Capital SA Institución de Banca Múltiple, por Banco ABC Capital México.

La Condusef señaló que la manera de operar de estas suplantadoras es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 200 mil pesos.

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, que es cuando descubren que han sido engañados.

Para evitar ser víctima de estos fraudes, la Comisión recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, así como asegurarte de que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos, mediante la dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp 

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Tampoco hay que dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social, no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente, y si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.


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